Перейти к публикации
zolotoj

Как правильно пользоваться левыми картами и кошельками

Рекомендованные сообщения

 

И я не раз сталкивался , что мои бабки зависали, и довольно надолго, из за моих ошибок в создании и ведении кошельков.

 

Ох уж это чувство, когда свои кровные не можешь вывести с кошелька..

Первое , что я советую - максимально осторожно работать с киви сейчас, тк они банят кошельки по первой жалобе и в принципе становятся очень прозрачной платежной системой.

 

В общем и целом, решил сформулировать для вас основные принципы работы с левыми кошельками, которые я вынес из личного опыта.

 

Общий принципы:

 

-Во всех кошельках есть функция анонимного пользования, это когда в среднем до 15-20 к ты можешь иметь на кошельке без идентификации. Эти кошельки - расходный материал.

 

-Если покупаете готовые кошельки на теневом рынке - будьте готовы , что продажник может у вас забрать кошелек в любой момент и вы останетесь без денег.

 

-Не советую покупать идентифицированные кошельки у непроверенных селлеров.

 

-Безопаснее всего самому создавать кошелек с левой симки или сайтов смс активаторов+используя левые паспортные данные(если нужна идентификация)

 

-Если есть проблема - обязательно связываетесь с тех поддержкой, даже если кошелек левый. Используйте СИ и притворяйтесь новичком.

 

-На кошельки заходи только будучи анонимным. С тора или дедика-не важно.

 

-Не держите большие суммы на левых кошельках.

 

-Если деньги черные - выводи в крипту или снимай наличку максимально анонимно.

 

-Когда то лучшей системой для теневых дел был киви, сейчас ,скорей всего, становится яндекс, но это не точно.

 

Карты

 

Эксплуатация карт сопряжена с серьезным риском краж денег дропом. 

 

Вероятность таких краж можно свести к минимуму, если соблюдать ряд мер предосторожности при покупке и эксплуатации карт. Эти меры можно разделить на две группы - проверка карты и эксплуатация карты.

 

1. Проверка карты

 

До оплаты товара покупатель обязан проверить его по следующим параметрам:

 

  • 1.1 Визуальная проверка.
  • Необходимо проверить следующие параметры:
  • 1.1.1 Карта соответствует заказанной (то есть, что это виза голд, а не виза классик, к примеру).
  • 1.1.2 Пин-код соответствует карте, то есть номер на конверте с пин-кодом совпадает с номером карты. Если нет конверта, проверить пин в банкомате.
  • 1.1.3 Имеются все данные на дропа, необходимые для прозвона в банк, то есть паспортные данные и кодовое слово.
  • 1.1.4 Приложена симка. Номер симки может совпадать с указанным в анкете, а может не совпадать. В последнем случае все выявляется при прозвоне в банк.
  • 1.1.5 Имеются все данные, необходимые для входа в онлайн. Этот пункт касается только тех банков, в которых доступ в интернет-банк нельзя получить самостоятельно.

 

1.2. Проверка через интернет-банк.

 

Необходимо сделать следующее:

 

 

  • 1.2.1 зайти в интернет-банк при помощи приложенного логина и пароля или же данных, запрошенных вами самостоятельно.
  • 1.2.2 Если логин и пароль были приложены - сменить логин и пароль.
  • 1.2.3 Удостовериться, что разовые пароли приходят на приложенную симку.
  • 1.2.4 Тщательно проверить через интернет-банк, не подключены ли левые симки, к примеру, к мобильному банку.
  • 1.2.5 Проверить, нет ли дополнительных карт.
  • 1.2.6 Проверить, нет ли у карт истории операций, то есть не использовались ли ранее карты на дропа другими заказчиками.
  • 1.2.7 Проверить, нет ли у дропа кредитов.
  • 1.2.8 Если позволяет интерфейс интернет-банка, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей.
  • 1.2.9 Особое внимание обращать на возможность подключения мобильного приложения для смартфонов. Если в интернет-банке перед этой услугой не стоит кнопка "подключить" или стоит отметка, что услуга подключена, необходимо позвонить в колл-центр и попросить отключить услугу. Затем позвонить и попросить подключить заново. Соответственно, сменятся логины и пароли для доступа.

 

 

1.3. Проверка через банкомат.

 

  • 1.3.1 Вставить карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс.
  • 1.3.2 Сменить пин-коды. Это исключит использование дампов.
  • 1.3.3 Если позволяет интерфейс банкомата, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей. Это операция делается или через интернет-банк, или через банкомат, или же вообще не предусмотрена. об этом ниже.
  • 1.3.4 Положить на карту 1000-5000 руб (сумма зависит от банка) и снять. Если снять не удается, карта, скорее всего, стоит на фрод-мониторинге.

 

 

1.4. Проверка через службу технической поддержки банка.

 

  • 1.4.1 Позвонить и задать вопрос, допустим, о балансе по карте. Спросят кодовое слово. Цель - проверить правильность кодового слова.
  • 1.4.2 Если в интернет-банке не видно, на какой номер установлено смс-оповещение, спросить у операциониста, установлено оно или нет, и если да, то на какой номер

 

 

1.5. Проверка сим-карты.

 

  • 1.5.1 Если нет возможности сменить сим-карту на свою ни через банкомат, ни через онлайн, то позвонить оператору и уточнить, не стоит ли на данной симке переадресация.
  • 1.5.2. Если симка "Мегафон", проверить, чтобы не была подключена услуга "смс-плюс". Она позволяет читать смс удаленно, с другого устройства. Кроме того, ОБЯЗАТЕЛЬНО заходить в личный кабинет Сервис Гид и в обязательном порядке проверять подключение UMS
  • Только после проверки материала по всем пунктам покупателем,можно использовать карту . На проверку дается один день . Если речь идет о партиях свыше 10 карт, срок может быть продлен по обоюдной договоренности.

 

2. Эксплуатация карты.

 

  • 2.1. Перед каждым заливом денег на карту повторить пункты: , 1.2.3 (если пароли на симку не приходят, заливать деньги нельзя до выяснения причины), 1.2.4 (дроп мог сменить номер для смс-оповещения), 1.2.5 (мог сделать дополнительные карты), 1.2.7 (мог взять кредит), 1.2.9 (мог подключить мобильное приложение), 1.3.1 (мог заблокировать карту), 1.3.4 (банк мог поставить карту на фрод-мониторинг или дроп мог отнести в банк платежное поручение на другую свою карту), 1.4.2 (если номер для смс-оповещения не виден в интернет-банке), 1.5.1 (если пользуетесь симкой, предоставленной селлером).
  • Обнаружение вышеобозначенных недостатков есть признак подготовки дропа к кидку и является основанием для замены карты.
  • 2.2. Рекомендуется не заливать на карту сразу большие деньги. Если дроп придумал какой-то хитрый способ кидка, то, скорее всего, проколется и утащит, что есть.
  • 2.3. Покупатель обязан снимать деньги с карты максимально быстро. Чем быстрее, тем меньше шансов у кидалы узнать, что деньги на счету. Максимальный срок нахождения денег на карте - 3 часа.
  • 2.4. Если есть возможность, то ни в коем случае не заливать деньги по строго определенному графику, допустим, понедельник-среда-пятница. Потенциальный кидала может запросить в банке детализацию, узнать график и попробовать узнать момент поступления денег при помощи прозвона в банк.
  • 2.5 Ни в коем случае не снимать смс-оповещение для входа в интернет-банк. В противном случае, сложно обнаружить смену этого номера нечестным дропом.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Конечно полезненько написано

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Бесплатно никто ничего толкового не расскажет вам...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.
Примечание: вашему сообщению потребуется утверждение модератора, прежде чем оно станет доступным.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


×
×
  • Создать...